هيئة الرقابة على البنوك في المجر تفرض غرامات على أكبر بنكين في البلاد بسبب عدم كفاية التدابير التصحيحية

فرض البنك الوطني المجري غرامة على بنك OTP وبنك MBH، أكبر بنكين تجاريين في البلاد، تزيد عن 43 مليون فورنت (103,440 يورو) لفشلهما في اتخاذ جميع الخطوات اللازمة لتصحيح أوجه القصور فيما يتعلق بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، حسبما قال البنك المركزي والهيئة التنظيمية للسوق المالية يوم الثلاثاء.

ال NBH وقد أصدرت الهيئة الإشرافية تعليماتها للمقرضين في وقت سابق باتخاذ تدابير تصحيحية بسبب أوجه القصور التنظيمية. وبسبب أوجه القصور التي تم العثور عليها، فرضت الهيئة الإشرافية مبلغًا إجماليًا قدره 15 مليون فورنت على بنك MBH و28.125 مليون فورنت على بنك OTP، وأمرتهما بتصحيح أوجه القصور. وقال البنك المركزي إن أوجه القصور لا تعرض التشغيل الآمن لمؤسسات الائتمان للخطر.

ووجد البنك الوطني الماليزي أن بنك OTP استمر في الفشل في الامتثال الكامل للفحص بأثر رجعي والمراقبة المناسبة في أنشطة إصدار الأموال الإلكترونية لمنتج واحد، في حين أن المنهجية التي يتبناها البنك لم تمتثل للنهج القائم على المخاطر.
وكتبوا أنه بسبب الإعداد غير الصحيح لنظام الفلترة، فإن التدقيق الداخلي لبنك OTP لم يأخذ في الاعتبار التقارير المتعلقة بالاتجاهات والمخاطر التي أعدتها وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة به عند فحص سيناريوهات نظام الفلترة وتعديلاتها وإعدادات العتبة.

استمر البنك في الفشل في التحقق بشكل كافٍ من المعلومات المتعلقة بمصدر الأموال في إطار إجراءات العناية الواجبة التي يطبقها على العملاء الخاضعين للإجراء المعزز والذين سبق أن خضعوا لإخطارات غسيل الأموال والذين بلغت مدفوعاتهم النقدية 10 ملايين فورنت مجري أو تجاوزتها. ونظرًا لأن بنك OTP لم يمتثل أو لم يمتثل بشكل كافٍ للعديد من متطلبات القرار، فقد تعذر تنفيذ بعض الضوابط الداخلية ذات الصلة التي يتطلبها القرار بشكل صحيح.

وكشف التحقيق أنه على الرغم من الالتزام، فإن بنك MBH لم ينص في قواعده الداخلية بشأن الفحص على قواعد معالجة محددة للتنبيهات الصادرة عن حسابات العملاء الأمناء والحسابات الفرعية المستخدمة لتسجيل الأصول التي يديرونها، كما لم يضمن التعامل مع التنبيهات القائمة على نفس أساس المخاطر بنفس الطريقة، بسبب عدم وجود ضوابط كافية.

علاوة على ذلك، ورغم الالتزام السابق، لم يتم توظيف عدد كاف من الموظفين لضمان تحليل وتقييم المعاملات التي تمت تصفيتها عند معالجة التنبيهات التي يولدها نظام الترشيح ضمن الحدود الزمنية المنصوص عليها في التشريع.
وبالإضافة إلى ذلك، لم يضع بنك MBH سياسات وممارسات مناسبة للحصول على المعلومات والوثائق المتعلقة بمصدر الأموال بحلول الموعد النهائي المحدد مسبقًا،" كما كتبوا.