{"id":655529,"date":"2025-01-07T12:34:00","date_gmt":"2025-01-07T11:34:00","guid":{"rendered":"https:\/\/dailynewshungary.com\/de\/watchdog-nbh-verhangt-geldbusen-gegen-die-beiden-grosten-banken-ungarns-wegen-unzureichender-abhilfemasnahmen\/"},"modified":"2025-01-07T12:34:00","modified_gmt":"2025-01-07T11:34:00","slug":"watchdog-nbh-verhangt-geldbusen-gegen-die-beiden-grosten-banken-ungarns-wegen-unzureichender-abhilfemasnahmen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dailynewshungary.com\/de\/watchdog-nbh-verhangt-geldbusen-gegen-die-beiden-grosten-banken-ungarns-wegen-unzureichender-abhilfemasnahmen\/","title":{"rendered":"Watchdog NBH verh\u00e4ngt Geldbu\u00dfen gegen die beiden gr\u00f6\u00dften Banken Ungarns wegen unzureichender Abhilfema\u00dfnahmen"},"content":{"rendered":"<p><strong>Die Ungarische Nationalbank (NBH) hat die OTP Bank und die MBH Bank, die beiden gr\u00f6\u00dften kommerziellen Kreditgeber des Landes, mit einer Geldstrafe von mehr als 43 Mio. HUF (103.440 EUR) belegt, weil sie nicht alle erforderlichen Ma\u00dfnahmen ergriffen haben, um Defizite bei der Verhinderung von Geldw\u00e4sche und Finanzierung zu beheben Terrorismus, teilte die Zentralbank und die Finanzmarktaufsicht am Dienstag mit.<\/strong><\/p>\n<p>Die <a href=\"https:\/\/www.mnb.hu\/sajtoszoba\/sajtokozlemenyek\/2025-evi-sajtokozlemenyek\/otp-mbh-az-mnb-minden-korabbi-penzmosas-elleni-kotelezeset-teljesiteni-kell\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">NBH <\/a>Die Kreditgeber wegen der Regulierungsdefizite fr\u00fcher angewiesen hatte, Abhilfema\u00dfnahmen zu ergreifen Aufgrund der festgestellten M\u00e4ngel verh\u00e4ngte die Aufsichtsbeh\u00f6rde insgesamt 15 Mio. HUF gegen die MBH Bank und 28,125 Mio. HUF gegen die OTP Bank und wies sie an, die M\u00e4ngel zu beheben Die M\u00e4ngel gef\u00e4hrden nicht den sicheren Betrieb der Kreditinstitute, sagte die Zentralbank.<\/p>\n<p>Die MNB stellte fest, dass die OTP Bank bei ihren E-Geld-Ausgabeaktivit\u00e4ten f\u00fcr ein Produkt weiterhin die nachtr\u00e4gliche Pr\u00fcfung und ordnungsgem\u00e4\u00dfe \u00dcberwachung nicht vollst\u00e4ndig einhielt, w\u00e4hrend die von der Bank angewandte Methodik nicht dem risikobasierten Ansatz entsprach.<br \/>Aufgrund der falschen Einstellung des Filtersystems habe die interne Revision der OTP Bank die von ihrer AML\/CFT-Einheit erstellten Berichte \u00fcber Trends und Risiken bei der Pr\u00fcfung der Filtersystemszenarien, ihrer \u00c4nderungen und der Schwellenwerteinstellungen nicht ber\u00fccksichtigt, schrieben sie.<\/p>\n<p>Die Bank vers\u00e4umte es weiterhin, die Angaben zur Finanzierungsquelle bei ihrer Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden, die dem erweiterten Verfahren unterliegen und zuvor Geldw\u00e4schemeldungen unterzogen wurden und deren Barzahlungen 10 Mio. HUF entsprachen oder \u00fcberstiegen, angemessen zu \u00fcberpr\u00fcfen Da die OTP Bank mehrere Anforderungen des Beschlusses nicht oder nicht angemessen erf\u00fcllte, konnten einige der damit verbundenen internen Kontrollen, die der Beschluss vorschreibt, nicht ordnungsgem\u00e4\u00df durchgef\u00fchrt werden.<\/p>\n<p><strong>Lesen Sie auch: <\/strong><a href=\"https:\/\/dailynewshungary.com\/de\/der-zukunftige-prasident-der-ungarischen-nationalbank-enthullt-wichtige-ziele-und-sein-team\/\">Der zuk\u00fcnftige Pr\u00e4sident der ungarischen Nationalbank enth\u00fcllt wichtige Ziele und sein Team<\/a><\/p>\n<p>Die Untersuchung ergab, dass die MBH Bank trotz der Verpflichtung in ihren internen Regeln zur \u00dcberpr\u00fcfung spezifischer Verarbeitungsregeln immer noch keine Ausschreibungen auf den Konten treuh\u00e4nderischer Kunden und den Unterkonten zur Erfassung der von ihnen verwalteten Verm\u00f6genswerte vorsah, und dies auch nicht tat Es stellte sicher, dass Ausschreibungen auf der Grundlage derselben Risikobasis aufgrund fehlender angemessener Kontrollen gleich behandelt wurden.<\/p>\n<p>Dar\u00fcber hinaus besch\u00e4ftigte sie trotz der bisherigen Verpflichtung nicht gen\u00fcgend Personal, um die Analyse und Bewertung der bei der Bearbeitung der vom Filtersystem generierten Warnungen gefilterten Transaktionen innerhalb der gesetzlich festgelegten Fristen zu gew\u00e4hrleisten.<br \/>Dar\u00fcber hinaus habe die MBH Bank keine angemessenen Richtlinien und Praktiken festgelegt, um bis zum zuvor festgelegten Termin Informationen und Unterlagen \u00fcber die Finanzierungsquelle zu erhalten\u201d, schrieben sie.<\/p>\n<p><strong>Lesen Sie auch: <\/strong><a href=\"https:\/\/dailynewshungary.com\/de\/die-ungarische-nationalbank-meldet-verluste-behalt-aber-angesichts-der-inflationsprobleme-ihre-stabilitat-bei\/\">Die Ungarische Nationalbank meldet Verluste, beh\u00e4lt aber angesichts der Inflationsprobleme ihre Stabilit\u00e4t bei<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Ungarische Nationalbank (NBH) hat die OTP Bank und die MBH Bank, die beiden gr\u00f6\u00dften kommerziellen Kreditgeber des Landes, mit einer Geldstrafe von mehr als 43 Mio. 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