El organismo de control NBH multa a los dos mayores bancos de Hungría por medidas correctivas insuficientes
El Banco Nacional de Hungría (NBH) ha multado a OTP Bank y MBH Bank, los dos mayores prestamistas comerciales del país, con más de 43 millones de HUF (103,440 EUR) por no tomar todas las medidas necesarias para corregir las deficiencias en materia de prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, según informó el banco central y el regulador del mercado financiero el martes.
La sección NBH El banco central ya había dado instrucciones a los prestamistas para que tomaran medidas correctivas debido a las deficiencias regulatorias. Debido a las deficiencias detectadas, la autoridad supervisora impuso una multa total de 15 millones de HUF al banco MBH y de 28.125 millones de HUF al banco OTP y les ordenó que corrigieran las deficiencias. Las deficiencias no ponen en peligro el funcionamiento seguro de las entidades crediticias, afirmó el banco central.
El MNB determinó que OTP Bank seguía sin cumplir plenamente con la evaluación retrospectiva y el monitoreo adecuado en sus actividades de emisión de dinero electrónico para un producto, mientras que la metodología adoptada por el banco no cumplía con el enfoque basado en el riesgo.
Debido a la configuración incorrecta del sistema de filtrado, la auditoría interna de OTP Bank no tuvo en cuenta los informes sobre tendencias y riesgos preparados por su unidad AML/CFT al examinar los escenarios del sistema de filtrado, sus modificaciones y la configuración de los umbrales, escribieron.
El banco siguió sin verificar adecuadamente la información sobre el origen de los fondos en su proceso de debida diligencia con los clientes sujetos al procedimiento reforzado que anteriormente habían sido objeto de notificaciones de blanqueo de dinero y cuyos pagos en efectivo fueron iguales o superiores a 10 millones de HUF. Como OTP Bank no cumplió o no cumplió adecuadamente con varios de los requisitos de la Decisión, algunos de los controles internos relacionados requeridos por la Decisión no pudieron implementarse adecuadamente.
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La investigación reveló que, a pesar de la obligación, MBH Bank aún no preveía en su normativa interna de detección reglas de procesamiento específicas para las alertas generadas en las cuentas de clientes fiduciarios y las subcuentas utilizadas para registrar los activos administrados por ellos, ni tampoco garantizaba que las alertas basadas en la misma base de riesgo fueran tratadas de la misma manera, debido a la falta de controles adecuados.
Además, a pesar de la obligación anterior, no contó con personal suficiente para garantizar el análisis y evaluación de las transacciones filtradas al procesar las alertas generadas por el sistema de filtrado en los plazos establecidos por la legislación.
Además, MBH Bank no estableció políticas y prácticas adecuadas para obtener información y documentación sobre el origen de los fondos en el plazo previamente establecido”, escribieron.
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