{"id":652489,"date":"2025-01-07T12:34:00","date_gmt":"2025-01-07T11:34:00","guid":{"rendered":"https:\/\/dailynewshungary.com\/it\/il-cane-da-guardia-nbh-multa-le-due-maggiori-banche-ungheresi-per-misure-correttive-insufficienti\/"},"modified":"2025-01-07T12:34:00","modified_gmt":"2025-01-07T11:34:00","slug":"il-cane-da-guardia-nbh-multa-le-due-maggiori-banche-ungheresi-per-misure-correttive-insufficienti","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dailynewshungary.com\/it\/il-cane-da-guardia-nbh-multa-le-due-maggiori-banche-ungheresi-per-misure-correttive-insufficienti\/","title":{"rendered":"Il cane da guardia NBH multa le due maggiori banche ungheresi per misure correttive insufficienti"},"content":{"rendered":"

La Banca nazionale d’Ungheria (NBH) ha multato OTP Bank e MBH Bank, i due maggiori finanziatori commerciali del paese, per oltre 43 milioni di fiorini (103.440 euro) per non aver adottato tutte le misure necessarie per correggere le carenze relative alla prevenzione del riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, hanno detto marted\u00ec la banca centrale e l\u2019autorit\u00e0 di regolamentazione dei mercati finanziari.<\/strong><\/p>\n

Il NBH <\/a>aveva precedentemente incaricato i finanziatori di adottare misure correttive a causa delle carenze normative. A causa delle carenze riscontrate, l’autorit\u00e0 di vigilanza ha imposto un totale di 15 milioni di fiorini a MBH Bank e 28,125 milioni di fiorini a OTP Bank, ordinando loro di correggere le carenze. Le carenze non mettono a repentaglio il funzionamento sicuro degli istituti di credito, ha affermato la banca centrale.<\/p>\n

La MNB ha riscontrato che OTP Bank continuava a non rispettare pienamente lo screening retrospettivo e l\u2019adeguato monitoraggio nelle sue attivit\u00e0 di emissione di moneta elettronica per un prodotto, mentre la metodologia adottata dalla banca non era conforme all\u2019approccio basato sul rischio.
A causa dell’errata impostazione del sistema di filtraggio, l’audit interno di OTP Bank non ha tenuto conto dei rapporti sulle tendenze e sui rischi preparati dalla sua unit\u00e0 AML\/CFT nell’esaminare gli scenari del sistema di filtraggio, le loro modifiche e le impostazioni delle soglie, hanno scritto.<\/p>\n

La banca ha continuato a non verificare adeguatamente le informazioni sulla fonte dei fondi nella propria diligenza con la clientela per i clienti soggetti alla procedura rafforzata che erano stati precedentemente oggetto di notifiche di riciclaggio di denaro e i cui pagamenti in contanti erano pari o superiori a 10 milioni di fiorini Poich\u00e9 OTP Bank non ha rispettato o non ha rispettato adeguatamente molti dei requisiti della decisione, alcuni dei relativi controlli interni richiesti dalla decisione non hanno potuto essere adeguatamente attuati.<\/p>\n

leggi anche: <\/strong>Il futuro presidente della Banca nazionale ungherese rivela gli obiettivi chiave e il suo team<\/a><\/p>\n

Dall’indagine \u00e8 emerso che, nonostante l’obbligo, MBH Bank non prevedeva ancora nelle sue norme interne sullo screening di specifiche regole di elaborazione per gli avvisi generati sui conti dei clienti fiduciari e sui sottoconti utilizzati per registrare le attivit\u00e0 da loro gestite, n\u00e9 ha fatto garantire che gli avvisi basati sulla stessa base di rischio fossero trattati allo stesso modo, a causa della mancanza di controlli adeguati.<\/p>\n

Inoltre, nonostante l’obbligo precedente, non impiegava personale sufficiente a garantire l’analisi e la valutazione delle operazioni filtrate durante l’elaborazione delle segnalazioni generate dal sistema di filtraggio entro i termini previsti dalla normativa.
Inoltre, MBH Bank non ha stabilito politiche e pratiche adeguate per ottenere informazioni e documentazione sulla fonte dei fondi entro la scadenza precedentemente stabilita, hanno scritto.<\/p>\n

leggi anche: <\/strong>La Banca Nazionale d\u2019Ungheria segnala perdite ma mantiene la stabilit\u00e0 nonostante le sfide dell\u2019inflazione<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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