Checkliste zur Suche nach dem besten KYC-Dienstleister im Jahr 2020

KYC (Know Your Customer) ist eine der primären regulatorischen Verpflichtungen für Banken/Unternehmen. Eine Art von Kunden-Due-Diligence-Vorschriften werden bei Banken und Unternehmen auf der ganzen Welt umgesetzt. Inländische und globale Behörden (FATF usw.) sind im kontinuierlichen Prozess, um die Kriminalität rund um den Globus zu reduzieren, indem sie mehr KYC/AML-Gesetze für die meldenden Unternehmen einführen und diese streng prüfen. Dies hat dazu geführt, dass die meisten Unternehmen KYC-Screenings bei ihren Kunden durchführen.

Die meisten Unternehmen sind konform mit KYC-Vorschriften und outsourcen Identity Screening-Lösungen Aber wie wählt man einen geeigneten KYC Screening-Dienstleister Schauen Sie sich die folgende Checkliste an, um die beste KYC-Lösung für Ihr Unternehmen zu finden.

1. Umfang der Leistungen

Die Welt hat sich zu einem globalen Image entwickelt und Online-Unternehmen gewinnen an Bedeutung. Alles ist online verfügbar, doch RegTech (Regtech) und FinTech (Finanztechnologie) entstanden.

Die meisten Online-Unternehmen richten sich an globale Kunden, was ihnen hilft, internationale Wachstumschancen freizusetzen. Wenn der Compliance-Beauftragte in diesem Fall also nicht in der Lage ist, die Ausweisdokumente verschiedener Länder zu überprüfen, steigt der Bedarf an einer globalen KYC-Screening-Lösung.

Die globale Abdeckung wird eine stärkere Risikoabdeckung bieten und die allgemeinen Sicherheitsstandards von Unternehmen verbessern. Wählen Sie also eine Identitätsprüfungslösung, die eine globale Abdeckung ihrer Dienste bietet.

2, Wählen Sie die Lösung, die Ihren technischen Ressourcen entspricht

Technische Ressourcen sind heutzutage die wichtigsten Vermögenswerte von Unternehmen, aber nicht jedes Unternehmen hat genügend Ressourcen, um diese High-Tech-KYC-Lösungen zu integrieren Behalten Sie dies bei der Auswahl der KYC-Lösung im Hinterkopf Nicht jede Lösung in der Branche würde gut mit Ihrer Website, Ihrem Webportal oder Ihrer App passen, also wählen Sie gut aus In diesem Fall, wenn ein Unternehmen technischen Support anbietet, wird es besser sein Außerdem ist die nahtlose und schnellste Integrationslösung die, die Sie benötigen Ein Unternehmen, das eine einfache API-Integration zusammen mit technischem Support anbietet, diejenige, die Sie benötigen.

3. Kundenerfahrung

Nicht jedes Unternehmen verfügt über einen großartigen Kundensupport und es dauert Tage, bis es auf Kunden-E-Mails antwortet.

Wählen Sie ein Unternehmen, das einen guten Kundensupport bietet, da Sie deren Support-Team benötigen, um Sie während des Integrationsprozesses und auch danach zu begleiten.

Das ultimative Anliegen ist die Erfahrung der Endbenutzer (Ihrer Kunden).

Daher muss die vom Dienstleister bereitgestellte Schnittstelle benutzerfreundlich und für die Kunden einfach zu bedienen sein. Gehen Sie den gesamten Verifizierungsprozess mit der Perspektive des Endbenutzers durch. Außerdem muss die Lösung schnell sein und die Ergebnisse liefern. Sie können es sich aufgrund des langen Verifizierungsprozesses nicht leisten, Kunden zu verlieren.

4. Genauigkeit der Ergebnisse

Die beste KYC-Screening-Lösung ist diejenige, die schnelle Ergebnisse in Echtzeit liefert und das auch innerhalb von Sekunden. Eine gute KYC-Lösung, die künstliche Intelligenz nutzt, kann innerhalb von Sekunden Ergebnisse liefern. Wählen Sie also das Beste aus und geben Sie sich nicht mit weniger zufrieden.

5. Suchen Sie nach einem Allrounder

Die meisten Unternehmen, die unter die Verpflichtungen der KYC-Gesetze fallen, sind auch verpflichtet, AML (Anti Money Laundering) an ihren Unternehmen durchzuführen Wählen Sie also eine Lösung, die KYC- und AML-Screening in einer Integration bietet Die Auswahl separater Lösungen für verschiedene Verifizierungsanforderungen ist mühsam und teuer.

Suchen Sie außerdem nach anderen Diensten in einer Lösung wie biometrischer Authentifizierung, Geolokalisierungsprüfung usw. Falls Ihre Compliance-Verpflichtungen oder Risikoprävention in Zukunft erhöht werden müssen, wird es einfach sein, die Dienste zu erweitern.

6. Datenschutz

Kundendaten sind von entscheidender Bedeutung. Seien Sie daher vorsichtig, wenn Sie eine Lösung zur Überprüfung dieser Daten auswählen.

Überprüfen Sie, ob der Dienstanbieter eine Art Datenschutzgesetz einhält, z. B. DSGVO. Wählen Sie diejenige, die über die erforderlichen Zertifizierungen verfügt.

Zum Abschluss ist die Auswahl einer ausgelagerten Lösung für die Kundenverifizierung eine sehr wichtige Aufgabe und muss nach einer detaillierten Analyse des Marktes erfolgen. Folgen Sie also der obigen Checkliste, um den besten KYC-Screening-Dienstleister zu finden.

Autor Bio

“Information ist mein Fachgebiet…Schreiben ist meine Leidenschaft…Die beiden zu koppeln ist meine MissionIch habe ausgezeichnete Schreibfähigkeiten, Kreativität, Computerkompetenzen, die Fähigkeit, Kundenanweisungen zu befolgen und Networking Die meisten geeigneten Kandidaten haben einen Hintergrund in Englisch, Kommunikation und Journalismus.”