Brutale Geldstrafe für Ungarns zweitgrößte Bank
K & H, Ungarns zweitgrößte Bank, wurde mit hohen Geldstrafen belegt, zudem haben sie schwere Fehler bei der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung begangen.
Die Ungarische Nationalbank (MNB) hat gegen K & H eine Geldstrafe von mehr als 20 Mio. HUF verhängt, weil es seine Aktivitäten zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht ordnungsgemäß durchgeführt hat.
“Mehrere Verdachtsmomente der Geldwäsche wurden überhaupt nicht oder verspätet gemeldet, und in vielen Fällen war es aufgrund von Mängeln in der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden nicht einmal möglich, sicher zu wissen, ob der Kunde der tatsächliche Eigentümer war” Privátbankár schreibt.
Die Zentralbankuntersuchung betrachtete den Zeitraum vom 1. Oktober 2020 bis zum Ende der Untersuchung Die bedeutendsten Mängel wurden in der Meldepraxis und bei der Identifizierung des Eigentümers festgestellt, napi.hu schreibt.
Es gab auch Probleme mit den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und Informationen über die Finanzierungsquelle wurden nicht auf die richtige Weise gesammelt.
Die MNB hat gegen K&H eine Geldstrafe von insgesamt 20,5 Mio. HUF (verurteilt53.775 EUR) für die im Rahmen der Untersuchung aufgedeckten Verstöße und hat der Bank Fristen bis Ende 2023 und im kommenden Dezember zur Behebung der Mängel auferlegt. K & H ist außerdem verpflichtet, eine interne Prüfung seiner internen Maßnahmen durchzuführen.
Bei der Verhängung der Geldbuße berücksichtigte die MNB den Marktanteil von K & H und die immer wiederkehrenden Mängel, den Grad des Risikos und sogar die Auswirkungen auf den sicheren Betrieb.