FinCEN: Vier ungarische Banken sind in den großen Geldwäscheskandal verwickelt
Die FinCEN-Akten haben 63 verdächtige Transaktionen ungarischer Banken in Länder wie Tansania aufgedeckt, und Anfang des Jahres musste die ungarische Zentralbank außerdem Geldstrafen gegen sechs Banken wegen Mängeln in ihrer Politik zur Bekämpfung der Geldwäsche verhängen.
Als Napi Schreibt, die jüngsten Turbulenzen rund um die FinCEN-Akten 6, in denen vor einigen Wochen 2.100 Berichte des US-Finanzministeriums über verdächtige Bankaktivitäten durchgesickert waren, betrafen auch vier ungarische Banken.
Im Zeitraum 1999 bis 2017 standen 63 verdächtige (nicht unbedingt illegale) Transaktionen im Zusammenhang mit ungarischen Banken.
Die Bank mit der höchsten Anzahl an Transaktionen (35, alle ausgehenden) war UniCredit im Wert von USD 6.025.100. Es folgt Raiffeisen (22): USD 650.069 für ausgehende und USD 1.100.000 für eingehende Transaktionen.
Die beiden anderen Banken auf der Liste sind K & H und Magnet, beide mit drei verdächtigen eingehenden Transaktionen (218.800 bzw. 847.990 USD).Die 63 Transaktionen dieser vier Banken sind mit den Ländern Tansania, Zypern, Russland, Indien, Monaco und den Vereinigten Staaten verbunden.
Zentralbank von Ungarn: sechs Banken wegen unzureichender Überwachung mit Geldstrafen belegt
Anfang dieses Jahres wurde die Zentralbank von Ungarn (MNB) führte eine gezielte Untersuchung ungarischer Banken durch und deckte auch Mängel bei den Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche der Banken auf. Die Bank stellte fest, dass sechs Banken seit 2018 Mängel bei der Überwachung verdächtiger Transaktionen aufwiesen.
Die höchsten Strafen sind von Magnet Bank (157.800 USD), Raiffeisen und UniCredit (beide 65.500 USD) zu zahlen, gefolgt von Sberbank, Erste, OTP und CIB. K & H wurde mit dem geringsten Betrag, 23.000 USD, zu einer Geldstrafe verurteilt.
Die schwerwiegendsten Probleme bestanden darin, dass Banken verdächtige Transaktionen häufig nicht (pünktlich) meldeten und Transaktionen im Wert von mehr als 10 Mio. HUF (32.700 USD) effizient überwachten.
Als Napi Wenn wir diese Strafen mit internationalen Beispielen vergleichen (wie dem Geldwäscheskandal des australischen Westpac, der kürzlich mit einer rekordhohen Strafe von 920 Millionen US-Dollar belegt wurde), werden die von der MNB gegen ungarische Banken verhängten Geldstrafen (insgesamt 426.000 US-Dollar in diesem Jahr) sind relativ moderat.
Laut MNB war es ein mildernder Faktor, wenn die Bank zum Zeitpunkt der Überwachung bereits Korrekturmaßnahmen eingeleitet hatte Diesbezüglich ist es eine positive Nachricht, dass OTP, eine der größten Banken Ungarns mit Niederlassungen in zehn Ländern, kürzlich mit dem Südosteuropäischen Strafverfolgungszentrum (SELEC) vereinbart hat, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.