Watchdog NBH verhängt Geldbußen gegen die beiden größten Banken Ungarns wegen unzureichender Abhilfemaßnahmen
Die Ungarische Nationalbank (NBH) hat die OTP Bank und die MBH Bank, die beiden größten kommerziellen Kreditgeber des Landes, mit einer Geldstrafe von mehr als 43 Mio. HUF (103.440 EUR) belegt, weil sie nicht alle erforderlichen Maßnahmen ergriffen haben, um Defizite bei der Verhinderung von Geldwäsche und Finanzierung zu beheben Terrorismus, teilte die Zentralbank und die Finanzmarktaufsicht am Dienstag mit.
Die NBH Die Kreditgeber wegen der Regulierungsdefizite früher angewiesen hatte, Abhilfemaßnahmen zu ergreifen Aufgrund der festgestellten Mängel verhängte die Aufsichtsbehörde insgesamt 15 Mio. HUF gegen die MBH Bank und 28,125 Mio. HUF gegen die OTP Bank und wies sie an, die Mängel zu beheben Die Mängel gefährden nicht den sicheren Betrieb der Kreditinstitute, sagte die Zentralbank.
Die MNB stellte fest, dass die OTP Bank bei ihren E-Geld-Ausgabeaktivitäten für ein Produkt weiterhin die nachträgliche Prüfung und ordnungsgemäße Überwachung nicht vollständig einhielt, während die von der Bank angewandte Methodik nicht dem risikobasierten Ansatz entsprach.
Aufgrund der falschen Einstellung des Filtersystems habe die interne Revision der OTP Bank die von ihrer AML/CFT-Einheit erstellten Berichte über Trends und Risiken bei der Prüfung der Filtersystemszenarien, ihrer Änderungen und der Schwellenwerteinstellungen nicht berücksichtigt, schrieben sie.
Die Bank versäumte es weiterhin, die Angaben zur Finanzierungsquelle bei ihrer Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die dem erweiterten Verfahren unterliegen und zuvor Geldwäschemeldungen unterzogen wurden und deren Barzahlungen 10 Mio. HUF entsprachen oder überstiegen, angemessen zu überprüfen Da die OTP Bank mehrere Anforderungen des Beschlusses nicht oder nicht angemessen erfüllte, konnten einige der damit verbundenen internen Kontrollen, die der Beschluss vorschreibt, nicht ordnungsgemäß durchgeführt werden.
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Die Untersuchung ergab, dass die MBH Bank trotz der Verpflichtung in ihren internen Regeln zur Überprüfung spezifischer Verarbeitungsregeln immer noch keine Ausschreibungen auf den Konten treuhänderischer Kunden und den Unterkonten zur Erfassung der von ihnen verwalteten Vermögenswerte vorsah, und dies auch nicht tat Es stellte sicher, dass Ausschreibungen auf der Grundlage derselben Risikobasis aufgrund fehlender angemessener Kontrollen gleich behandelt wurden.
Darüber hinaus beschäftigte sie trotz der bisherigen Verpflichtung nicht genügend Personal, um die Analyse und Bewertung der bei der Bearbeitung der vom Filtersystem generierten Warnungen gefilterten Transaktionen innerhalb der gesetzlich festgelegten Fristen zu gewährleisten.
Darüber hinaus habe die MBH Bank keine angemessenen Richtlinien und Praktiken festgelegt, um bis zum zuvor festgelegten Termin Informationen und Unterlagen über die Finanzierungsquelle zu erhalten”, schrieben sie.
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