Lista di controllo per trovare il miglior fornitore di servizi KYC nel 2020

KYC (Know Your Customer) è uno dei principali obblighi normativi per banche/imprese Una sorta di regolamentazione di due diligence della clientela è implementata su banche e aziende in tutto il mondo Le autorità nazionali e globali (GAFI, ecc.) sono in continuo processo per ridurre la criminalità in tutto il mondo implementando più leggi KYC/AML sugli enti segnalanti ed eseguendo un controllo rigoroso su di loro Ciò ha portato la maggior parte delle aziende a eseguire lo screening KYC sui propri clienti.

La maggior parte delle aziende è conforme alle normative KYC e esternalizza le soluzioni di screening delle identità Ma come scegliere un fornitore di servizi di screening KYC adatto Dai un’occhiata alla seguente lista di controllo per trovare la migliore soluzione KYC per la tua azienda.

1. Portata dei servizi

Il mondo si è evoluto in un’immagine globale e le imprese online stanno guadagnando terreno Tutto è disponibile online eppure sono nate RegTech (Regtech) e FinTech (Financial technology).

La maggior parte delle attività online si rivolge alla clientela globale, questo le aiuta a liberare opportunità di crescita internazionale. Quindi in questo caso, quando il responsabile della conformità non è in grado di verificare i documenti di identità di diversi paesi, aumenta la necessità di una soluzione globale di screening KYC.

La copertura globale fornirà una copertura del rischio più forte e migliorerà gli standard generali di sicurezza del business, Scegli quindi una soluzione di screening delle identità che offra una copertura globale nei suoi servizi.

2, scegli la soluzione che corrisponde alle tue risorse tecniche

Le risorse tecniche sono le risorse principali delle aziende in questi giorni, ma non tutte le aziende hanno risorse sufficienti per integrare queste soluzioni KYC hi-tech Tienilo a mente mentre scegli la soluzione KYC Non tutte le soluzioni del settore andrebbero bene con il tuo sito web, web-portal o App, quindi scegli bene In questo caso se un’azienda offre supporto tecnico sarà meglio Inoltre, la soluzione di integrazione perfetta e più veloce è quella di cui hai bisogno Un’azienda che offre una facile integrazione API insieme al supporto tecnico è quella di cui hai bisogno.

3. esperienza del cliente

Non tutte le aziende hanno un ottimo supporto clienti e impiegano giorni per rispondere alle e-mail dei clienti.

Scegli un’azienda che offra un buon supporto clienti poiché hai bisogno del suo team di supporto che ti guidi durante il processo di integrazione e anche dopo.

La preoccupazione finale è l’esperienza degli utenti finali (i tuoi clienti).

Quindi l’interfaccia fornita dal fornitore di servizi deve essere user-friendly e facile da usare per i clienti Passare attraverso l’intero processo di verifica con la prospettiva dell’utente finale Inoltre, la soluzione deve essere veloce nel fornire i risultati, non si può permettersi di perdere clienti a causa del lungo processo di verifica.

4. Precisione nei risultati

La migliore soluzione di screening KYC è quella che fornisce risultati rapidi in tempo reale e anche in pochi secondi Una buona soluzione KYC che utilizza l’intelligenza artificiale può fornire risultati in pochi secondi, quindi scegli il meglio e non accontentarti di meno.

5. Cerca un tuttofare

La maggior parte delle aziende che rientrano negli obblighi delle leggi KYC sono anche obbligate a eseguire AML (Anti Money Laundering) sulle loro attività, quindi scegli una soluzione che offra lo screening KYC e AML in un’unica integrazione Scegliere soluzioni separate per le diverse esigenze di verifica è pesante e costoso.

Inoltre, cerca altri servizi in un’unica soluzione come l’autenticazione biometrica, la verifica della geolocalizzazione, ecc. Nel caso in cui i tuoi obblighi di conformità o la prevenzione dei rischi richiedano un aumento in futuro, sarà facile estendere i servizi.

6. Protezione dei dati

I dati dei clienti sono cruciali quindi fai attenzione mentre scegli una soluzione per la verifica di questi dati.

Verificare se il fornitore di servizi è conforme a una sorta di legge sulla protezione dei dati, come GDPR. Scegliere quello che ha le certificazioni necessarie.

Per concludere, scegliere una soluzione in outsourcing per la verifica del cliente è un compito molto importante e deve essere fatto dopo un’analisi dettagliata del mercato Quindi segui la lista di controllo di cui sopra per trovare il miglior fornitore di servizi di screening KYC.

Autore Bio

“L’informazione è il mio campo…Scrivere è la mia passione…Accoppiare i due è la mia missione Ho eccellenti capacità di scrittura, creatività, competenze informatiche, capacità di seguire le istruzioni del cliente e networking La maggior parte dei candidati idonei ha un background in inglese, comunicazione e giornalismo.”