匈牙利银行体系在最新的央行报告中宣布稳定且高利润
匈牙利国家银行(NBH)高级经济学家齐塔·费尔纳(Zita Fellner)周三提交了一份报告,表示,匈牙利银行体系仍然保持着”“稳定”和”“抵御冲击”的弹性,同时得到了”卓越的高盈利能力”的支持。
Fellner指出当地贷款人的充足流动性,充足的资本化和高质量的贷款组合,强调了央行最新消息中的关键信息 金融稳定报告.
她表示,即使发生严重冲击,当地银行业也将满足流动性和资本充足率的监管要求。她补充说,银行系统的贷款能力是“丰沛”,并且无法确定信贷供应限制。
2024年上半年,当地贷款人的收益达到9340亿福林的历史高位,部分原因是波动和一次性项目,她说,企业和零售领域的不良比率分别达到3.8pc和2.3pc的历史低点,她补充说。
她承认,商业房地产市场通过银行抵押品价值贬值,企业贷款组合的质量可能面临风险,但表示市场可能已达到周期底部,这一事实缓解了这些风险。
她说,早些时候发现的风险已经减轻,她指出,失业率低、清算公司信贷水平低,以及产前婴儿抚养信贷借款人履行生育承诺的最后期限延长。
H1的企业贷款增长继续放缓,整个投资组合增长至3.7pc,中小企业部分增长至0.7pc,主要是由于需求疲软,而供应方条件是对增长的刺激,Fellner说,鉴于补贴贷款计划的供应更加紧张,投资贷款需求缺乏好转以及流动资产的高组合,她将企业贷款组合的年增长率放在3pc左右。
H1零售信贷市场回暖,在稳定就业和实际工资增长的支持下,她说,住房贷款量增长了2.5倍,全年零售贷款组合总额可能会攀升9pc,在改善宏观经济基本面、重组家庭补贴和降低长期收益率的支持下,她补充说。
她估计,根据临时政府措施,大约3000亿福林可以从自愿养老基金重新用于购房和翻新。预计2025年零售政府证券的利息和赎回将超过30000亿福林,其中约五分之一可用于大额投资,她补充道。
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