2020年寻找最佳KYC服务提供商的清单

KYC(了解你的客户)是银行/企业的主要监管义务之一,全球各地的银行和企业都实施某种客户尽职调查法规,国内和全球当局(FATF等)正在不断通过对报告实体实施更多的KYC/AML法律并对它们进行严格审查来减少全球范围内的犯罪,这导致大多数企业对其客户进行KYC筛选。

KYC法规,外包身份筛选解决方案的业务大多是符合的,但是如何选择合适的KYC筛选服务商,看看下面的清单,为你的公司找到最好的KYC解决方案。

1、服务的范围

世界已经演变成全球形象,在线业务正在获得关注。一切都可以在网上获得。RegTech(Regtech)和FinTech(金融技术)应运而生。

大多数在线企业都针对全球客户,这有助于他们释放国际增长机会。因此,在这种情况下,当合规官无法验证来自不同国家的身份证件时,对全球 KYC 筛查解决方案的需求就会增加。

Global coverage将提供更强的风险覆盖,并提高业务的整体安全标准,因此选择在其服务中提供全球覆盖的身份筛选解决方案。

2、选择与您的技术资源相匹配的解决方案

Technical resources是当今企业的主要资产,但并不是每个企业都有足够的资源来整合这些高科技KYC解决方案,在选择KYC解决方案时要牢记这一点,并不是行业中的每个解决方案都与您的网站、门户网站或App相符,所以选择好在这种情况下,如果一家公司提供技术支持会更好,另外,无缝且最快的集成解决方案就是您需要的,一家公司提供简单的API集成以及技术支持就是您需要的。

3、客户体验

并非每家公司都有很好的客户支持,他们需要几天时间才能回复客户电子邮件。

选择一家提供良好客户支持的公司,因为您需要他们的支持团队在集成过程中以及之后为您提供指导。

最终关注的是最终用户(您的客户)的体验。

So服务商提供的界面一定要对客户人性化,好用,以最终用户的角度来走整个验证过程,还有就是方案要快捷的交付结果,你不能因为验证过程长而失去客户。

4、结果的准确性

KYC筛选最好的方案是实时交付快速结果,而且在几秒钟内也如此,一个使用人工智能的好的KYC解决方案可以在几秒钟内交付结果,所以选择最好的,不要满足于更少。

5、寻找全能者

KYC法律义务的企业,大多数也有义务对其企业执行AML(反洗钱),所以选择一种解决方案,在一次集成中提供KYC和AML筛选,针对不同的验证需求选择单独的解决方案是沉重而昂贵的。

另外,在一种解决方案中寻找其他服务,例如生物识别身份验证、地理位置验证等。如果您的合规义务或风险预防未来需要增加,则可以轻松扩展服务。

6、数据保护

客户数据至关重要,因此在选择验证该数据的解决方案时要小心。

检查服务提供商是否遵守某种数据保护法,例如 GDPR。选择具有必要认证的。

To brapp up,选择客户验证的外包方案是非常重要的任务,需要经过对市场的详细分析后才能完成,所以按照上面的清单,找到最好的KYC筛选服务提供商。

作者生物

“信息是我的领域…写作是我的热情…将两者结合起来是我的使命,我拥有出色的写作能力、创造力、计算机能力、遵循客户指示的能力以及网络能力。大多数符合条件的候选人都有英语、传播和新闻背景。”