Watchdog NBH对匈牙利两家最大的银行罚款,原因是其补救措施不足

行(NBH)对OTP银行和MBH银行(该国最大的两家商业贷款机构)处以超过4300万福林(103,440欧元)的罚款,原因是它们未能采取一切必要措施纠正防止洗钱和资助恐怖主义方面的不足,央行和金融市场监管机构周二表示。

的 NBH 由于监管不足,早些时候曾指示贷款人采取补救措施,由于发现的缺陷,监管机构对MBH银行总共征收了1500万福林,对OTP银行征收了2812.5万福林,并命令他们纠正缺陷,不会危及信贷机构的安全运作,央行表示。

MNB发现OTP银行在其电子货币发行活动中仍然未能完全遵守对一种产品的回顾性筛选和适当监控,而该银行采用的方法不符合基于风险的方法。
OTP银行内部审计由于过滤系统的设置不正确,在检查过滤系统场景、其修改和阈值设置时,没有考虑其AML/CFT部门准备的趋势和风险报告,他们写道。

行在对受加强程序约束的客户进行客户尽职调查时,仍然未能充分核实资金来源的信息,这些客户以前曾受到洗钱通知,其现金支付额等于或超过1 000万福林,由于OTP银行没有遵守或没有充分遵守《决定》的若干要求,因此《决定》所要求的一些相关内部控制无法得到适当执行。

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调查显示,尽管有义务,MBH 银行仍然没有在其内部规则中规定对受托客户账户以及用于记录其管理的资产的子账户生成的警报进行具体处理规则的筛选,也没有规定确保由于缺乏适当的控制,基于相同风险基础的警报得到相同的处理。

此外,尽管有先前的义务,但它没有雇用足够的工作人员来保证在立法规定的时限内处理过滤系统生成的警报时对过滤后的交易进行分析和评估。
此外,MBH 银行没有制定适当的政策和做法,以便在先前规定的截止日期前获取有关资金来源的信息和文件,他们写道。

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