央行：匈牙利银行业保持盈利和抗冲击能力
匈牙利国家银行（NBH）部门主管巴林特-丹奇克（Bálint Dancsik）周四在介绍央行的《金融稳定报告》时说，匈牙利银行系统的特点仍然是利润率高、流动性充裕和资本状况良好，因此，银行业的抗冲击能力仍然很强。
银行的资本状况进一步加强，这对抗冲击能力和贷款能力都很重要，高资本缓冲也意味着高贷款能力。目前的水平足以将私营部门的信贷增加一倍，Dancsik说。
贷款供应没有普遍限制，但信贷市场的二元性没有改变。去年全年和今年年初，家庭贷款有所增长，而企业贷款没有增长。
他指出，根据压力测试结果，即使发生严重、低概率的冲击，银行业也能满足流动性和资本充足率方面的监管要求。
报告称，2024 年匈牙利银行录得利润 15,950 亿福林，甚至高于上一年。净利息收入持续保持在较高水平，银行信贷风险也没有急剧增长，这些都为保持出色的盈利能力做出了重大贡献。特殊、一次性项目的作用很大，剔除这些项目后，该部门的利润同比有所下降。
12 个月的滚动盈利指标已从 2024 年 5 月的峰值水平回落，但以国际标准衡量，仍属出色：截至 2024 年底，该行业的股本回报率（RoE）降至 22.6 个百分点，资产回报率（RoA）降至 2.0 个百分点。
报告指出，匈牙利的贷款发展仍然呈现双重趋势。2 月份，未偿家庭贷款的年增长率达到 10.5 个百分点，而企业贷款组合仅增长了 1.8 个百分点。
家庭收入状况的改善、银行间竞争的加剧以及补贴贷款都促进了家庭贷款组合的增长。以市场为基础的住房贷款利差没有脱离接近零的水平。由于实体经济长期处于活跃状态，企业贷款没有出现好转，展望未来，投资贷款需求可能会按照银行的预期继续受到抑制。
国家银行开始与信贷机构讨论增加企业贷款以支持经济的可能性。外币贷款在企业贷款中所占比例上升至 50%，但外汇贷款存量仍集中在有外币收入的企业。2025 年，未偿还的家庭贷款预计将增长 12 个百分点，公司贷款增长 4.5 个百分点。
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