Il cane da guardia NBH multa le due maggiori banche ungheresi per misure correttive insufficienti
La Banca nazionale d’Ungheria (NBH) ha multato OTP Bank e MBH Bank, i due maggiori finanziatori commerciali del paese, per oltre 43 milioni di fiorini (103.440 euro) per non aver adottato tutte le misure necessarie per correggere le carenze relative alla prevenzione del riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, hanno detto martedì la banca centrale e l’autorità di regolamentazione dei mercati finanziari.
Il NBH aveva precedentemente incaricato i finanziatori di adottare misure correttive a causa delle carenze normative. A causa delle carenze riscontrate, l’autorità di vigilanza ha imposto un totale di 15 milioni di fiorini a MBH Bank e 28,125 milioni di fiorini a OTP Bank, ordinando loro di correggere le carenze. Le carenze non mettono a repentaglio il funzionamento sicuro degli istituti di credito, ha affermato la banca centrale.
La MNB ha riscontrato che OTP Bank continuava a non rispettare pienamente lo screening retrospettivo e l’adeguato monitoraggio nelle sue attività di emissione di moneta elettronica per un prodotto, mentre la metodologia adottata dalla banca non era conforme all’approccio basato sul rischio.
A causa dell’errata impostazione del sistema di filtraggio, l’audit interno di OTP Bank non ha tenuto conto dei rapporti sulle tendenze e sui rischi preparati dalla sua unità AML/CFT nell’esaminare gli scenari del sistema di filtraggio, le loro modifiche e le impostazioni delle soglie, hanno scritto.
La banca ha continuato a non verificare adeguatamente le informazioni sulla fonte dei fondi nella propria diligenza con la clientela per i clienti soggetti alla procedura rafforzata che erano stati precedentemente oggetto di notifiche di riciclaggio di denaro e i cui pagamenti in contanti erano pari o superiori a 10 milioni di fiorini Poiché OTP Bank non ha rispettato o non ha rispettato adeguatamente molti dei requisiti della decisione, alcuni dei relativi controlli interni richiesti dalla decisione non hanno potuto essere adeguatamente attuati.
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Dall’indagine è emerso che, nonostante l’obbligo, MBH Bank non prevedeva ancora nelle sue norme interne sullo screening di specifiche regole di elaborazione per gli avvisi generati sui conti dei clienti fiduciari e sui sottoconti utilizzati per registrare le attività da loro gestite, né ha fatto garantire che gli avvisi basati sulla stessa base di rischio fossero trattati allo stesso modo, a causa della mancanza di controlli adeguati.
Inoltre, nonostante l’obbligo precedente, non impiegava personale sufficiente a garantire l’analisi e la valutazione delle operazioni filtrate durante l’elaborazione delle segnalazioni generate dal sistema di filtraggio entro i termini previsti dalla normativa.
Inoltre, MBH Bank non ha stabilito politiche e pratiche adeguate per ottenere informazioni e documentazione sulla fonte dei fondi entro la scadenza precedentemente stabilita, hanno scritto.
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